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愛設(shè)計(jì)內(nèi)容中臺(tái)洞察 | 金融行業(yè)私域“人海戰(zhàn)”的暴力美學(xué)

北京2022年6月8日 /美通社/ -- 近期,深圳像素綻放科技有限公司針對金融行業(yè)私域運(yùn)營數(shù)字化轉(zhuǎn)型展開了深入研究。

從互聯(lián)網(wǎng)+到數(shù)字經(jīng)濟(jì),在國家的十四五戰(zhàn)略規(guī)劃中,數(shù)字經(jīng)濟(jì)明確列入國家GDP的增長指標(biāo),在政策和時(shí)代的驅(qū)使下,互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)加速創(chuàng)新,日益融入到經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的各個(gè)領(lǐng)域,使得數(shù)字經(jīng)濟(jì)成為重塑全球經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)、改變?nèi)蚋偁幐窬值年P(guān)鍵力量,全球經(jīng)濟(jì)數(shù)字化轉(zhuǎn)型已成為大勢所趨。

作為國民經(jīng)濟(jì)中最重要的組成部分,金融行業(yè)也在創(chuàng)新技術(shù)的加持以及后疫情時(shí)代下加速了數(shù)字化轉(zhuǎn)型。借助科技手段提升獲客能力、降低運(yùn)營成本、提升風(fēng)控水平,實(shí)現(xiàn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型已然成為金融業(yè)內(nèi)的共識(shí)。尤其隨著公域時(shí)代紅利的消失,“私人化”的情感聯(lián)系愈加困難,在這種背景下,金融行業(yè)開始加速布局沉淀自有平臺(tái),借助平臺(tái)低成本且可反復(fù)觸達(dá)的私域流量,將用戶導(dǎo)入自己的私域池內(nèi),并持續(xù)輸出優(yōu)質(zhì)內(nèi)容加以經(jīng)營,以“全員營銷”等創(chuàng)新模式引爆流量,搶占私域時(shí)代高地。


然而,在私域運(yùn)營中卻常常面臨著想法可行,但實(shí)際落地困難的尷尬局面。因此,銀行、證券、保險(xiǎn)等行業(yè)參與者在數(shù)字化進(jìn)程中,該如何突破“十面埋伏”,玩轉(zhuǎn)私域流量,實(shí)現(xiàn)破局增長呢?本文將從以下四個(gè)方面詳細(xì)闡述金融行業(yè)該如何借助私域流量,實(shí)現(xiàn)逆風(fēng)翻盤。

以下為本文大綱:

  1. 金融行業(yè)為什么要做私域
  2. 金融行業(yè)如何玩轉(zhuǎn)私域流量
  3. 金融行業(yè)私域運(yùn)營利器:內(nèi)容中臺(tái)
  4. 金融行業(yè)內(nèi)容中臺(tái)成功實(shí)踐

01 金融行業(yè)為什么要做私域

1. 獲客成本居高不下

隨著互聯(lián)網(wǎng)流量紅利的消失,流量成本越來越高,現(xiàn)在的獲客成本是之前的幾倍甚至是幾十倍,而且近兩年各大互聯(lián)網(wǎng)流量巨頭在金融行業(yè)的廣告資源分配上比之前少了一倍。有限的資源使得市場分配不均,導(dǎo)致了競價(jià)價(jià)格不斷攀升,金融產(chǎn)品成本越來越高,利潤逐漸減少。

2. 實(shí)現(xiàn)客戶全生命周期的把控

轉(zhuǎn)化的效果取決于很多種因素,包括產(chǎn)品質(zhì)量、價(jià)格、運(yùn)營節(jié)奏和客戶服務(wù)等。但是現(xiàn)在的金融產(chǎn)品普遍轉(zhuǎn)化效果不好,很重要的一個(gè)原因是對用戶的畫像分析不清晰,沒能做到精準(zhǔn)投放,最終影響了后續(xù)的轉(zhuǎn)化。通過對私域用戶的精細(xì)化運(yùn)營,明確用戶精準(zhǔn)畫像,如客戶的個(gè)人信息、交易行為、客戶偏好等,客戶對于理財(cái)產(chǎn)品的瀏覽、簽約或購買、日常的搜索等記錄都有助于進(jìn)一步剖析客戶,通過數(shù)字營銷工具還原客戶全流程行為,隨時(shí)隨地便捷的獲取數(shù)據(jù),指導(dǎo)運(yùn)營,促進(jìn)用戶完成轉(zhuǎn)化。

3. 低成本建立長效溝通的用戶池

國內(nèi)大多數(shù)客戶對于金融方面的理財(cái)知識(shí)相當(dāng)匱乏,經(jīng)常面臨由于知識(shí)匱乏而產(chǎn)生的無助情緒,但是傳統(tǒng)理財(cái)保險(xiǎn)的營銷方式過于粗獷,導(dǎo)致很多客戶對于該類產(chǎn)品的營銷存在較強(qiáng)的抵觸情緒,而矛盾的是客戶對于理財(cái)保險(xiǎn)等產(chǎn)品卻有強(qiáng)需求,對于針對這些渴望投資理財(cái)或者購買保險(xiǎn)的金融客戶,借助私域場景,定期輸出金融投資理財(cái)相關(guān)的教育內(nèi)容,反復(fù)觸達(dá)潛在用戶,進(jìn)而加速轉(zhuǎn)化成交。

02 金融行業(yè)如何玩轉(zhuǎn)私域流量

金融行業(yè)存在著私域流量運(yùn)營的天然優(yōu)勢—龐大的地面部隊(duì)(客戶經(jīng)理和線下網(wǎng)點(diǎn)),這一優(yōu)勢是很多其他行業(yè)難以比肩的,使用得當(dāng),將能成為私域流量運(yùn)營的利器。接下來分別從引流、留存和轉(zhuǎn)化3個(gè)階段來探討一下金融行業(yè)的私域流量運(yùn)營之道。


1. 引流階段

目標(biāo):是將公域流量導(dǎo)入到私域中,線上搜索等互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)和線下網(wǎng)點(diǎn)等都是公域流量的來源,在導(dǎo)入過程中要不斷追蹤和優(yōu)化流量所覆蓋的人群屬性和流量自身的性價(jià)比,并通過企業(yè)微信、社群、公眾號(hào)等平臺(tái)做好公域到私域流量的承接工作。

關(guān)鍵:是通過不同渠道和獲客方式積累用戶,然后借助沉淀的用戶數(shù)據(jù),準(zhǔn)確定義產(chǎn)品目標(biāo)人群特征,開展個(gè)性化的用戶運(yùn)營,同時(shí)不斷優(yōu)化獲客轉(zhuǎn)化策略,最終引導(dǎo)用戶完成轉(zhuǎn)化。

2. 留存階段

目標(biāo):通過對新用戶的分層和對老用戶的精細(xì)化運(yùn)營,提升留存率。將新用戶承接到自己的私域池內(nèi)先對其進(jìn)行分層,打好標(biāo)簽,為后期的精細(xì)化運(yùn)營做好準(zhǔn)備。同時(shí)還要通過輸出專業(yè)內(nèi)容或舉辦相關(guān)活動(dòng)定期對老用戶進(jìn)行維護(hù)。

關(guān)鍵:為用戶群體提供個(gè)性化的服務(wù)體驗(yàn),與用戶時(shí)刻保持密切聯(lián)系,提升用戶留存率和忠誠度,促進(jìn)用戶活躍。

總結(jié)下來,需要做好以下四點(diǎn):

① 私域運(yùn)營數(shù)字化體系金字塔金融企業(yè)在進(jìn)行私域體系建設(shè)時(shí),最大的阻礙是缺乏整體的方向性。金融私域策略的核心是要打造矩陣工具+資源+內(nèi)容的私域運(yùn)營數(shù)字化體系金字塔,具體怎么理解呢?


工具的數(shù)字化是打地基,構(gòu)建基礎(chǔ)建設(shè),資源數(shù)字化是加速獲客效率,大私域流量池,而內(nèi)容的數(shù)字化才是提升轉(zhuǎn)化的最關(guān)鍵因子,如果比喻成一個(gè)人,工具是骨架,資源是血肉,而內(nèi)容是靈魂。有了靈魂和思想的私域,才能和用戶建立關(guān)系。

首先是底層的工具側(cè),圍繞微信生態(tài)+SCRM工具構(gòu)建的基礎(chǔ)設(shè)施,打通微信群、朋友圈、社群、公眾號(hào)、直播間、短視頻等平臺(tái)基建與三方服務(wù)平臺(tái)之間的數(shù)據(jù)、內(nèi)容接口,建立私域內(nèi)容數(shù)字化流轉(zhuǎn)的大動(dòng)脈;其次在中間層的資源側(cè),通過公域(線上廣告+線下網(wǎng)點(diǎn))的引流,沉淀到已搭建好的私域流量池(品牌中心+業(yè)務(wù)人員私域矩陣),為動(dòng)脈的流通注入新鮮血液;最后在頂層的內(nèi)容側(cè),借助內(nèi)容中臺(tái)等內(nèi)容流轉(zhuǎn)的數(shù)字化技術(shù)提升內(nèi)容的生產(chǎn)力與分發(fā)效率,通過優(yōu)質(zhì)的內(nèi)容觸達(dá)與及時(shí)專業(yè)的服務(wù)質(zhì)量,與用戶建立情感與商業(yè)的鏈接,盤活整個(gè)私域,讓私域運(yùn)營變得有血有肉有溫度。

② 打造IP構(gòu)建專業(yè)形象私域的一大優(yōu)勢是容易較快的與用戶建立信任關(guān)系,但想要完全獲得用戶的信任,還需打造好個(gè)人IP。以保險(xiǎn)業(yè)務(wù)為例,業(yè)務(wù)人員不僅要有專業(yè)的人設(shè)定位,如風(fēng)險(xiǎn)管理師、家庭保險(xiǎn)專家等,還要能為用戶持續(xù)輸出有價(jià)值的內(nèi)容,如每天一個(gè)有溫度的問候、每天一次有專業(yè)知識(shí)的分享、每天發(fā)布一篇行業(yè)相關(guān)文章等,這樣才能贏得用戶的信任,為后續(xù)的轉(zhuǎn)化奠定基礎(chǔ)。

其實(shí)每個(gè)垂直行業(yè)的業(yè)務(wù)人員都是所在領(lǐng)域的專家,傳統(tǒng)的營銷方式把自己做low了,很多時(shí)間都是在“舔”客戶,目的性很明確的去逼單,其實(shí)往往容易適得其反,而如果反向操作,利用私域打造自己的專業(yè)人設(shè)和IP,將自己的知識(shí)梳理好在私域里做好價(jià)值傳播,其實(shí)對于客戶而言會(huì)更加的友好,更容易建立彼此之間的信任感,因?yàn)檫@滿足了他們的知識(shí)消費(fèi)需求。

③ 用戶全生命周期價(jià)值(LTV)體系建立根據(jù)不同層級(jí)用戶設(shè)置針對性引導(dǎo)策略,比如成長期采用正常促銷、成熟期采用“少量優(yōu)惠+新產(chǎn)品通知”、流失期利用“大促活動(dòng)+高頻召回”等。在此過程中,要做好用戶的精細(xì)化運(yùn)營,根據(jù)用戶特點(diǎn)進(jìn)行針對性推送,盡可能讓用戶感受到自己的獨(dú)特性。

④ 用數(shù)據(jù)說話,不斷迭代優(yōu)化打法定期依據(jù)數(shù)據(jù)對用戶畫像、具體需求等進(jìn)行分析,優(yōu)化觸達(dá)策略,進(jìn)一步有效圈定目標(biāo)客戶群體。同時(shí)根據(jù)數(shù)據(jù)追蹤檢驗(yàn)復(fù)購效果,對文案、布局、路徑等方面的數(shù)據(jù)結(jié)果進(jìn)行詳細(xì)分析,及時(shí)優(yōu)化調(diào)整。

3. 轉(zhuǎn)化階段

目標(biāo):是完成用戶對產(chǎn)品或服務(wù)的轉(zhuǎn)化變現(xiàn)。對用戶有針對性的推送產(chǎn)品,在不了解用戶需求的基礎(chǔ)上頻繁打擾用戶只會(huì)使其流失。可通過逐漸滲透的方式影響用戶心智。具體到金融業(yè)務(wù)上,需要向用戶提供一對一的精準(zhǔn)服務(wù),全面了解用戶的金融需求,站在用戶視角為其提供相應(yīng)的產(chǎn)品或服務(wù)。

關(guān)鍵:引導(dǎo)用戶了解產(chǎn)品價(jià)值并為其買單,關(guān)注觸達(dá)渠道、運(yùn)營活動(dòng)等多維度的關(guān)聯(lián),實(shí)現(xiàn)用戶生命周期價(jià)值的最大化。

03 金融行業(yè)私域運(yùn)營利器:內(nèi)容中臺(tái)

金融行業(yè)有著較為鮮明的行業(yè)特點(diǎn),包括高客單價(jià)、決策周期長等,所以需要與用戶建立長期關(guān)系,并持續(xù)輸出優(yōu)質(zhì)內(nèi)容來提升用戶粘性和對產(chǎn)品的興趣,進(jìn)而縮短用戶的購買決策周期,提升多品類的轉(zhuǎn)化復(fù)購。但是在金融行業(yè)私域內(nèi)容營銷的場景中,通常會(huì)面臨以下新媒體運(yùn)營常見問題:

  1. 業(yè)務(wù)人員個(gè)性化內(nèi)容需求大。
  2. 設(shè)計(jì)團(tuán)隊(duì)工作量大,難兼顧。
  3. 統(tǒng)一的素材分發(fā),千人一面。
  4. 業(yè)務(wù)人員自己制作,品牌一致性難保障,版權(quán)風(fēng)險(xiǎn)高。
  5. 行業(yè)監(jiān)管嚴(yán)格。

此外很多金融機(jī)構(gòu)在內(nèi)容的數(shù)字化營銷上還存在一大痛點(diǎn):無法將美好的數(shù)字化愿景落地,在實(shí)施過程中往往出現(xiàn)轉(zhuǎn)型節(jié)奏緩慢。一個(gè)典型的現(xiàn)象是,企業(yè)從內(nèi)容的生產(chǎn)、信息傳遞、效果追蹤、管理統(tǒng)計(jì),各個(gè)環(huán)節(jié)都是由單獨(dú)的部門各自在做,協(xié)同效率低,沒有形成有效的閉環(huán)。


針對以上金融行業(yè)痛點(diǎn),愛設(shè)計(jì)提出Content(內(nèi)容)+Technology(科技)的新概念—ConTech內(nèi)容中臺(tái),構(gòu)建以為企業(yè)提供AI和數(shù)據(jù)技術(shù)為底層,智能標(biāo)準(zhǔn)化組件為支撐,內(nèi)容流轉(zhuǎn)為解決方案的智能內(nèi)容創(chuàng)意解決方案。


中臺(tái)式營銷實(shí)現(xiàn)了企業(yè)管理層、員工、客戶的同時(shí)在線,這樣各部門、各層級(jí)人員就能有效協(xié)作,將內(nèi)容產(chǎn)出流程連接到一起,真正讓企業(yè)實(shí)現(xiàn)宣傳有素材,傳播有反饋,管理有工具,讓推廣真正落地,從而實(shí)現(xiàn)全員規(guī)?;瘶?biāo)準(zhǔn)化的工作流程,為企業(yè)降本增效。

04 金融行業(yè)內(nèi)容中臺(tái)成功實(shí)踐

1. 銀行業(yè)

平安銀行信用卡:結(jié)合當(dāng)前互聯(lián)網(wǎng)金融的定位,科技化、數(shù)字化的內(nèi)容管理方式急需升級(jí)。愛設(shè)計(jì)整合利用集團(tuán)已購版權(quán)內(nèi)容及各地設(shè)計(jì)中心的設(shè)計(jì)內(nèi)容為基礎(chǔ),為品牌搭建內(nèi)容中臺(tái),以達(dá)到避免重復(fù)購買、重復(fù)設(shè)計(jì)、避免版權(quán)糾紛、確保品牌一致性的效率及安全問題。同時(shí)根據(jù)企業(yè)架構(gòu)定制內(nèi)容分發(fā)方式,登錄方式、人員權(quán)限、頁面結(jié)構(gòu), 以確保每一個(gè)成員使用的設(shè)計(jì)都符合品牌規(guī)范。充分利用設(shè)計(jì)資源,提升協(xié)同效率,實(shí)現(xiàn)平安銀行信用卡私域內(nèi)容營銷的數(shù)字化升級(jí)。

2. 證券業(yè)

中金財(cái)富:中金公司旗下財(cái)富管理業(yè)務(wù)品牌,在私域營銷以及內(nèi)容的數(shù)字化轉(zhuǎn)型上做了諸多的實(shí)踐。鑒于其當(dāng)下的需求及現(xiàn)狀,愛設(shè)計(jì)&視覺中國的內(nèi)容中臺(tái)解決方案,提供豐富的營銷素材和功能,向上連接總部營銷團(tuán)隊(duì),向下連接業(yè)務(wù)人員。通過營銷素材的多樣性,提升設(shè)計(jì)分發(fā)效率,保證品牌一致性,抵御版權(quán)風(fēng)險(xiǎn),實(shí)現(xiàn)定制設(shè)計(jì)及運(yùn)營,最后內(nèi)容沉淀,從而形成中金財(cái)富的創(chuàng)意資產(chǎn)數(shù)字化管理中心。

3. 保險(xiǎn)業(yè)

保險(xiǎn)理財(cái)行業(yè)就是典型的強(qiáng)業(yè)務(wù)導(dǎo)向,以金融私域營銷SaaS工具新意多多為例,其平臺(tái)中有1000+理財(cái)經(jīng)理、3000+保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人,他們對于私域的定制化營銷內(nèi)容需求非常大,而新意多多本身為他們提供的是業(yè)務(wù)能力提升的培訓(xùn)服務(wù),并不具備內(nèi)容生產(chǎn)分發(fā)的能力。所以通過 API 的方式聯(lián)合愛設(shè)計(jì)共同推出海報(bào)工場的能力模塊,并根據(jù)保險(xiǎn)理財(cái)行業(yè)私域營銷的需求,共創(chuàng)“9個(gè)1”的私域運(yùn)營模型,建立在線可編輯的行業(yè)素材庫,定制各類海報(bào)、知識(shí)卡、個(gè)人形象設(shè)計(jì)等模版,業(yè)務(wù)人員通過簡單的拖拉拽,秒出個(gè)人專屬海報(bào),實(shí)現(xiàn)內(nèi)容的生產(chǎn)管理分發(fā)。

隨著金融行業(yè)公域流量成本日益增長,私域化的進(jìn)程不斷加快,金融企業(yè)亟需借助內(nèi)容中臺(tái)這樣的數(shù)字化轉(zhuǎn)型利器來為私域運(yùn)營體系賦能,做好用戶沉淀,完善用戶畫像,精準(zhǔn)觸達(dá)客戶,最終實(shí)現(xiàn)轉(zhuǎn)化,為企業(yè)降本增效。以高效的觸達(dá)+有溫度的運(yùn)營,來提升金融企業(yè)的核心競爭力。

消息來源:深圳像素綻放科技有限公司
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