北京2021年9月26日 /美通社/ -- 2021年9月24日，中國金融創(chuàng)新論壇暨中國金融創(chuàng)新成果發(fā)布會(huì)在北京舉行，五礦信托憑借前瞻的資產(chǎn)配置創(chuàng)新服務(wù)體系、快速成長(zhǎng)的家族信托業(yè)務(wù)，斬獲2021中國金融創(chuàng)新獎(jiǎng)“十佳財(cái)富管理創(chuàng)新獎(jiǎng)”和“十佳家族信托管理創(chuàng)新獎(jiǎng)”兩項(xiàng)大獎(jiǎng)，這是繼2019年、2020年后再度蟬聯(lián)獎(jiǎng)項(xiàng)。
“中國金融創(chuàng)新獎(jiǎng)”由行業(yè)權(quán)威媒體《銀行家》雜志發(fā)起，評(píng)選范圍覆蓋銀行、信托、資管公司等業(yè)態(tài)，在金融業(yè)內(nèi)具有廣泛影響力，是衡量金融機(jī)構(gòu)創(chuàng)新能力的重要獎(jiǎng)項(xiàng)之一。本屆創(chuàng)新評(píng)選自3月開始征集，由專家評(píng)審團(tuán)嚴(yán)格按照程序和評(píng)選指標(biāo)進(jìn)行評(píng)定，經(jīng)過數(shù)月多輪考核，最終推選五礦信托等頂尖機(jī)構(gòu)進(jìn)入榜單。
本屆中國金融創(chuàng)新論壇由“中國金融創(chuàng)新成果線上發(fā)布會(huì)”與“頂尖金融機(jī)構(gòu)代表閉門思辨會(huì)”兩部分組成。五礦信托總經(jīng)理王卓出席線上論壇并發(fā)表《數(shù)字化賦能資產(chǎn)管理、財(cái)富管理的理論與實(shí)踐》主題演講。
王卓表示，“數(shù)字化賦能是一個(gè)系統(tǒng)、復(fù)雜的迭代升級(jí)過程。在這個(gè)探索的過程中，以客戶為中心、從業(yè)務(wù)出發(fā)、以場(chǎng)景化應(yīng)用為先導(dǎo)應(yīng)是數(shù)字化賦能的基本原則。五礦信托將找到優(yōu)先級(jí)最高的數(shù)字化戰(zhàn)略重點(diǎn)，協(xié)調(diào)各方資源實(shí)踐創(chuàng)新行動(dòng)，同時(shí)設(shè)立合理的指標(biāo)評(píng)估績(jī)效，從而進(jìn)一步協(xié)調(diào)資源，推動(dòng)創(chuàng)新行動(dòng)由點(diǎn)到面的擴(kuò)張，是我們認(rèn)為比較可行的路徑。未來，我們將通過全面開展IT治理、風(fēng)控運(yùn)營、財(cái)富管理等七大領(lǐng)域的建設(shè)，努力實(shí)現(xiàn)公司的全面數(shù)字化轉(zhuǎn)型。”
創(chuàng)新資產(chǎn)配置服務(wù)體系 堅(jiān)守長(zhǎng)期價(jià)值
在中國經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)的大背景下，疫情沖擊、資管新規(guī)等因素加劇了不同大類資產(chǎn)之間的分化，客戶對(duì)長(zhǎng)期可持續(xù)回報(bào)需求更加強(qiáng)烈。五礦信托根據(jù)金融市場(chǎng)和客戶意愿的變化，立足國際化視野，提出通過“日新工程”夯實(shí)“二次轉(zhuǎn)型”根基，重塑管理架構(gòu)的全新戰(zhàn)略。
這一戰(zhàn)略的核心在于，以客戶為中心構(gòu)建并深化全市場(chǎng)的資產(chǎn)配置服務(wù)并推動(dòng)產(chǎn)品凈值化轉(zhuǎn)型。圍繞這項(xiàng)重點(diǎn)任務(wù)，五礦信托搭建了全光譜產(chǎn)品貨架，已形成跨市場(chǎng)、跨周期的資產(chǎn)配置基石，通過對(duì)科學(xué)配置理念的不斷滲透，創(chuàng)新性配備資產(chǎn)配置系統(tǒng)，并舉辦內(nèi)部資產(chǎn)配置大賽，不斷強(qiáng)化復(fù)合型人才隊(duì)伍建設(shè)，同時(shí)運(yùn)用晶選私募評(píng)價(jià)體系對(duì)基金管理人進(jìn)行全方位評(píng)估，實(shí)現(xiàn)優(yōu)中選優(yōu)，形成完整的資產(chǎn)配置閉環(huán)，通過完善、科學(xué)、個(gè)性化的資產(chǎn)配置服務(wù)堅(jiān)守客戶長(zhǎng)期價(jià)值。
關(guān)注“共同富?！狈?wù)模式 創(chuàng)造專業(yè)價(jià)值
《銀行家》以“財(cái)富管理與共同富裕的創(chuàng)新探討”為議題，邀請(qǐng)來自銀行、信托等金融機(jī)構(gòu)代表，共同探討金融轉(zhuǎn)型的熱點(diǎn)問題，在睿智思辨中洞見財(cái)富管理的未來。
五礦信托財(cái)富管理中心總經(jīng)理何飛參與圓桌對(duì)話，針對(duì)“共同富?！边M(jìn)行了深入的闡述：
“‘共同富?！筘?cái)富管理機(jī)構(gòu)須積極改善社會(huì)結(jié)構(gòu)，由過去的財(cái)富人群‘金字塔’向以中等收入群體為主體的‘橄欖型’財(cái)富結(jié)構(gòu)進(jìn)行優(yōu)化。從這個(gè)角度，信托財(cái)富管理可攻可守：一方面，在房住不炒和低利率背景下，加大權(quán)益類產(chǎn)品投資，有效提升中產(chǎn)階級(jí)財(cái)產(chǎn)性收入。另一方面，通過科學(xué)的資產(chǎn)配置理念和大量投教內(nèi)容的輸出，保護(hù)好金融消費(fèi)者權(quán)益，有效識(shí)別金融詐騙，降低因?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)錯(cuò)配帶來的意外沖擊，改變基金賺錢但基民不賺錢的情況?！?/p>
為此，五礦信托財(cái)富管理業(yè)務(wù)落地多項(xiàng)舉措。何飛表示：“第一，我們持續(xù)加大投研力量，借助3S體系完成戰(zhàn)略性配置研判和戰(zhàn)術(shù)引導(dǎo)，細(xì)化到擇時(shí)和選品，深化陪伴式服務(wù)。第二，我們通過科技觸達(dá)，拓寬服務(wù)邊界，運(yùn)用智能算法實(shí)現(xiàn)客戶分群的精細(xì)化服務(wù)，匹配投資組合建議。第三、我們構(gòu)建了全光譜產(chǎn)品貨架，從單一品種到全市場(chǎng)主動(dòng)管理，通過FOF、組合投資，為客戶實(shí)現(xiàn)財(cái)富增長(zhǎng)。”
關(guān)于如何通過發(fā)揮制度優(yōu)勢(shì)和服務(wù)信托功能，助力共同富裕，何飛說，“我們作為財(cái)富管理機(jī)構(gòu)，無論是過去傳統(tǒng)的固定收益產(chǎn)品供給，還是當(dāng)下對(duì)資產(chǎn)配置服務(wù)矩陣的打造，為的是讓客戶享受到更多財(cái)富增長(zhǎng)的機(jī)會(huì)。信托制度還賦予了我們一些優(yōu)勢(shì)，能夠創(chuàng)設(shè)如ESG框架下的慈善信托、年金信托、子女教育信托、醫(yī)療養(yǎng)老信托，通過家族信托等高階財(cái)富管理形態(tài)，為客戶在稅務(wù)籌劃實(shí)現(xiàn)安排?！?/p>
最后，何飛提出要實(shí)現(xiàn)機(jī)構(gòu)間的深度合作，“信托機(jī)構(gòu)并不是獨(dú)立存在的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)，我們呼吁銀行、證券、基金各類型金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)合作，為打造綜合金融服務(wù)平臺(tái)和解決方案而不斷探索。”
家族信托發(fā)力 刷新多項(xiàng)紀(jì)錄
家族財(cái)富管理業(yè)務(wù)是五礦信托重點(diǎn)打造的核心板塊。2020年起，五礦信托家族辦公室著力打造涵蓋家族傳承、家族投行、家族治理、家族慈善、家族藝術(shù)、家族康養(yǎng)、家族全球七大板塊的家族辦公室服務(wù)體系。
同時(shí)，五礦信托充分利用內(nèi)外部專業(yè)資源，持續(xù)推進(jìn)家族信托業(yè)務(wù)創(chuàng)新研究和業(yè)務(wù)落地，先后推出類遺囑家族信托、股權(quán)家族信托、家族慈善信托和家庭委托人信托等項(xiàng)目，創(chuàng)新能力走在行業(yè)前列。今年1-7月，五礦信托家族信托連續(xù)刷新了多項(xiàng)紀(jì)錄：?jiǎn)蝹€(gè)項(xiàng)目管理最大規(guī)模8.38億元，全權(quán)委托累計(jì)配置規(guī)模62.11億元，落地公司成立以來最大規(guī)模慈善信托2000萬元。
