富途聯(lián)合大學研究：富裕人士追求自主、透明的個性化私人財富服務

香港2024年12月5日 /美通社/ -- 富途集團旗下品牌富途私人財富（Futu Private Wealth Management）近日聯(lián)合香港大學和新加坡國立大學的金融領域?qū)W者，共同發(fā)布「財富科技新機遇」亞洲私人財富管理研究報告。該報告透過對富途牛牛平臺及其姊妹品牌moomoo逾800名香港和新加坡的高淨值投資者的調(diào)研，發(fā)現(xiàn)新一代高淨值投資者越來越追求自主決策、高透明度和個性化的投資服務。面對客戶需求的變化，科技券商憑藉技術優(yōu)勢，有望引領財富科技發(fā)展，為新一代高淨值人士帶來獨特、創(chuàng)新的投資服務。

新一代高淨值人士偏好數(shù)據(jù)驅(qū)動、高度透明的個性化投資服務

隨著財富水平的提升、代際財富轉(zhuǎn)移以及數(shù)字原生代投資者的加入，新一代高淨值投資者群體應運而生。研究表明，這些投資者偏好數(shù)據(jù)驅(qū)動、高度透明的個性化投資服務。數(shù)據(jù)顯示，57%的香港受訪者和75%的新加坡受訪者非常重視基於數(shù)據(jù)分析和算法技術的個性化投資建議。

財富科技，包括人工智能、機器學習和大數(shù)據(jù)分析等技術在財富管理中的應用，正在改變高淨值人士的投資行為。他們不僅追求高效的解決方案，還希望隨時掌握自己的財富狀況，並得到精準的數(shù)據(jù)驅(qū)動型建議。報告指出，私人財富管理行業(yè)正向科技驅(qū)動的綜合財富管理模式轉(zhuǎn)型，科技券商憑藉技術系統(tǒng)優(yōu)勢和數(shù)字化能力，能夠為新一代高淨值投資者定制滿足需求的財富管理方案。

新一代高淨值人士還特別重視整個投資過程的透明度，他們希望了解投資方案背後的底層組合和技術算法。富途機構(gòu)及私人財富部管理合夥人苗雨強調(diào)：「透明度是建立和維護客戶信任的關鍵。作為科技券商，富途擅長結(jié)合線上系統(tǒng)為客戶提供透明的資產(chǎn)配置方案，通過可視化方式展示底層標的的行情數(shù)據(jù)和信息，並與客戶保持密切溝通，並配備專屬對接人，及時響應客戶需求。這種高度透明的定製化服務有效消除了投資者的疑慮，幫助他們做出更明智的投資決策。」

高淨值投資者自主性訴求上升

財富科技使投資者能夠?qū)崟r監(jiān)控並靈活調(diào)整投資組合。數(shù)據(jù)顯示，在香港和新加坡，超過半數(shù)的受訪者至少每月檢查一次投資組合，而在資產(chǎn)超過100萬美元的投資者中，35%的香港受訪者和45%的新加坡受訪者表示需要每月至少調(diào)整一次投資組合。

這一趨勢顯示了高淨值投資者對投資自主性的強烈追求。他們最感興趣的三大財富管理工具是投資組合跟蹤與分析工具（63%）、全球賬戶融合及一站式交易體驗（55%）和智能投顧（47%）。這些調(diào)查表明，投資者更傾向於使用先進技術工具來做出投資決策，而非僅依賴理財經(jīng)理的建議。

富途機構(gòu)及私人財富部管理合夥人苗雨表示：「客戶對自主性的追求也衍生了對即時信息反饋和靈活資產(chǎn)調(diào)整的需求，這對經(jīng)紀商的系統(tǒng)平臺和服務團隊提出了更高的挑戰(zhàn)。作為一站式的全球金融服務平臺，富途在這些方面具有明顯的優(yōu)勢，我們能為客戶提供跨市場多品類的投資組合方案、豐富的行情數(shù)據(jù)、高效穩(wěn)定的交易系統(tǒng)和及時響應的服務團隊，以滿足這些新興需求。實際上，富途與傳統(tǒng)私人機構(gòu)有明顯的差異化競爭，但兩者更多是互補關係，不少投資者會同時使用傳統(tǒng)私行和科技券商，以滿足不同的投資需求?！?/p>

近7成高淨值投資者對科技管理財務充滿信心

調(diào)查顯示，超過65%的受訪者對科技在財務管理中的應用持積極態(tài)度。傳統(tǒng)意義上，私人財富管理依賴於一對一的深度諮詢和基於信任的個性化服務，投資者通常依賴財富管理顧問或團隊來管理投資組合。但隨著財富科技的發(fā)展和客戶偏好的變化，越來越多的高淨值投資者開始追求技術與個性化相結(jié)合的綜合財富管理方案。

報告指出，在香港和新加坡，資產(chǎn)少於15萬美元的受訪者更重視投資的便捷性和可觸達性，而資產(chǎn)超過100萬美元的受訪者則更傾向於更綜合的財富管理方案。對於資產(chǎn)在15萬至100萬美元之間的受訪者，新加坡和香港的需求存在顯著差異：新加坡客戶尋求更精細和定製化的解決方案，而香港客戶更傾向於自我決策。

亞洲，尤其是香港和新加坡等金融中心，是私人財富管理的重要增長市場，預計未來幾年將持續(xù)快速增長。隨著科技在財富管理中的作用增強，高淨值投資者對自主性、透明度和個性化服務的需求也會增長，並推動私人財富管理機構(gòu)的角色不斷演變。富途機構(gòu)及私人財富部管理合夥人苗雨表示：「作為客戶財富的守護者，我們在創(chuàng)新靈活與安全合規(guī)之間找到平衡，保持靈活變通，不斷適應新技術和客戶偏好，同時堅守合規(guī)與安全。」

詳細報告請參考： The WealthTech Opportunity for Digital Brokerages

關於富途證券國際（香港）有限公司

富途證券國際（香港）有限公司是香港證券及期貨事務監(jiān)察委員會認可的持牌法團。自2012年成立以來，富途證券快速發(fā)展，並以香港股票交易應用下載量領先同業(yè)，根據(jù)公開市場數(shù)據(jù)顯示，富途證券成交量位居香港零售券商第一。紮根香港，富途證券致力於科技驅(qū)動創(chuàng)新，以先進金融科技及一站式線上投資理財平臺服務市場，落實富途成為有顯著影響力的全球金融服務平臺的願景。2019年3月8日，富途控股有限公司（Nasdaq: FUTU）已正式在美國納斯達克交易所掛牌上市，致力於成為有顯著影響力的全球金融服務平臺。有關富途證券的其他資料，敬請訪問公司官網(wǎng) www.futuhk.com

關於富途私人財富（Futu PWM）

富途私人財富（「Futu PWM」或「富途私財」）是富途旗下面向高淨值投資者的一站式全球化綜合金融服務平臺。通過一對一的專業(yè)顧問服務，客戶可以配置全球資產(chǎn)並享受專屬投資權益，亦可以享有企業(yè)，法稅，家庭規(guī)劃等全方位的顧問諮詢。不同於傳統(tǒng)私人銀行金融服務的銷售導向，F(xiàn)utu PWM將切身站在您的視角，從您的實際需求出發(fā)，與您保持一致利益，助力財富躍遷。有關富途私人財富的其他資料，敬請訪問官網(wǎng) 私人財富 - 富途（香港） (futuhk.com)